全职交易员的告白— 什么是交易员,交易股票是怎样赚钱的?谈谈NcSpace Investing 的投资旅程



在这一年来,我不断摸索自己该分享的文章类型,从一开始的“适合大众”的投资理财文章慢慢地转换到自己比较熟悉的一块 —— 股票交易


在创作内容上,多次陷入了“应该迎合观众” 还是 “分享自己所擅长的” 的困境。在马来西亚一般群众的一般理财知识比较逊色的环境下,前者是比较吃香的。而后来我决定转变,只分享我自己在行的知识,只要求吸引同样理念的群众。


这一年来,虽然没有部落格没有大红大紫,但是也有“还过得去”的成绩,而面子书的专页也在没有邀请朋友追踪之下有着4,000 Followers 的有机成长,还算不错。


今天就来谈谈,交易股票是怎样赚钱的。



为什么会成为股票交易员?

在今年的年初,我毅然辞去外企分析师的工作,一方面是发现互联网的时代的快速发展,新冠肺炎的来袭加快了所有网上生意的节奏,互联网上充满着无数的机会。第二方面是公司的重组计划,并没有把员工发展列入优先事项,升职加薪也不会是这两年内的事情。


所以当时,自己进行成本效益分析(Cost-benefit analysis)后,带着可以让自己在没有任何收入的情况下可生存一年的储备金,毅然决定辞职,成为一位全职的股票交易员。


在拥有全职的工作时,已经对股票交易有些心得,主要的原因是在大学时期已经开始学习投资股票,持续的学习,不断地犯错,亏钱。在工作后,放工后的时间都花心思放在分析图表,不断地累积经验和反省自己犯下的错误。


当然这一路上,也要谢谢我的教导我交易的导师,他把自身的经验都教导给我,大大地缩短了了我学习曲线,让我少走很很多年的冤枉路。


当然,我还不是最好的,目前的我依然还在学习,所以阅读很多美国交易员的书籍,尝试他们的思维,而且在管理交易上的操作,获益良多。



什么是股票交易员?

交易员是一门通过买卖获得价差利润的职业,基本上就是买入股票后在更高的价位卖出,赚取价格差异。


一般上的交易员都会通过技术分析,从图表的走势,价格的行为(price action),交易量,图表形态的形成,阻力线和支撑线,从中观察买入时机。借用Dan Zanger 所说的一句话:

"Remember stocks are only good when they are moving up",只有会上涨的股票是好股票。


交易员的收入稳定吗?从不,绝对不要把月入稳定收入两千为目标。交易员应该在把握时机,在对的时候赚取最大的盈利,在不利的情况把亏损降到最低。


股票交易员其实不止在马来西亚不盛行,在其他国家也不适合每个人,为什么会这样呢?



股票交易员的性质

我个人觉得这个职业不盛行很大的原因是因为 —— 教育系统


先不说其他国家,我们马来西亚的教育系统基本上就是填鸭式的考试制度,你的成绩好好或坏完全取决于你的背书能力,但是现实生活中很多事物都是非黑即白,包括交易


更何况,学校是完全没有教导我们关于钱上面的知识,包括投资理财这项可以说是人生中其中一项最重要技能,却没有在任何一堂课上教导。


所以大家对钱的理念就是 —— 很稀有的工具,多数是使用大量的时间和,对于钱的亏损上更是久久不能释怀,认知上的存钱却因为通货膨胀而让每个人越穷越穷。


而交易绝对不是非黑即白的一门技巧,你可以在绝佳的setup上也面对亏损,面对亏损普通的人一般会感觉挫败感,而一般上的人们都不喜欢承认自己的错误 —— 所以我们可以看到为什么大多数的人是不止损的。尤其是医生,还是各种专业人士,他们绝对不会承认自身的错误,因为在他们的专业的职位来说,承认错误是可能惹上一身的法律责任和麻烦。


所以,股票交易并不适合一般人,你需要一直承认你自身的错误,在面对连输(Drawdown)的时候也要有着不屈不饶的精神继续往前。试想下,如果你在面对连续的亏损,你的心情跌入谷底,各种质疑自己的声音随之而来,不是每个人都有这个勇气勇往直前。



股票交易的利与弊

当然,为什么看似艰难的工作市场上却有着一群人在交易,究竟股票交易的魅力在哪里?


我觉得股票交易最吸引人的地方在于 —— 没有上限


如果你有一套方式可以让你平均每个月大约赚8%-10%的回酬,如果你的本金是100,000美金,你的月回酬就是8,000到10,000 美金。假设你的本金是1,000,000 美金,你的回酬将会是大约80,000 到100,000美金的回酬。当然这只是一个比喻,要带出的意思是,如果你有本事和赚钱能力,你的回将会是很大的。


在一步一步把资金滚大的时候,累积经验和管理的技巧,在前期一定会是很艰难的,一万到十万 的路绝对比十万到一百万难走。


而这一切,还要包括很多的风险,情绪上的复杂,没有稳定的收入伴随着。要知道,很多现在很成功的投资者都坦言前五年的股票交易路上是不盈利的。


这还伴随着无数的风险,虽然止损大大地把风险降低,可是风险还是在四处埋伏。


股票的价格波动会让你不安,要怎样让你自己掌控着你自己的情绪,不让情绪化时做错决定。


这一切一切都是不简单的,可以说是违反人性的。因为人性本就是有欲望,而且就是很情绪化的动物,所以你要驾驭在自己的情绪以上,控制自己的欲念,绝对是没有多少人可以做得到的事情。



固定型思维VS成长型思维

在离职成为一个全职交易者后,我觉得其中一项最大的改变就是思维上的改变。


在职场上,通常你就是按照你的工作编排去完成你的任务,完成任务就可以获得薪水。虽然工作上也有必须要有一定的技巧,可是在长时间坐着类似的工作后,在做工繁忙又没有时间增进自己。如果在工作没有突破性的跳跃,恐怕会停滞不前,还可能会退步而被取代。


要知道,在这个年代,我们很多知识都只是适用于上个年代,因为在上一个年代被证实是可以赚钱的专业被编写成课程。但是这个年代的知识只有我们可以不断去学习才能获得。


打个比方,在上一个年代你会使用Microsoft Office这一项技能会带给你极大的优势,所以Microsoft 软件也在我们从小就被编写进入了我们的课程。而上个年代的你如果没有自己精进这一项技巧,就很大可能会被后起之秀会被取代。


如果代码(Coding)和设计(Adobe)软件将会是现在和未来高需求的技能,未来的后起之秀将会很自然地在课堂学习到这一门知识,而你不进步就只会被取代。


而交易(Trading)也是一门技能,我会把它称为一项生存技能,把它做好你可以使用金钱去创造更多的钱。


想知道如何在交易路上少走冤枉路,可以看看我之前写的这一篇文章



为什么现在是成为股票交易员的最好时机?

每个人都应该学习股票交易,我是这样认为的。


现在的资讯发达,你可以从网上找到很多很实用的资讯,轻易可以搜索到一家公司的背景的财务报表,5分钟内就可以找出一家公司的盈利模式和赚钱能力。


更何况,免费的图表软件随手可得。要知道20-30年前是没有这样的网站,图表都需要从价格的波动去把蜡烛在纸张上画出来,才能知道一家公司的技术图表长什么样子。


还有,20-30年前的股票交易的手续费高的吓人,每笔交易可能高达3位数。在交易系统和证劵行逐步成熟的情况下,这些费用在现在都很低,一笔美股交易都不需要RM10 的交易费。点击这里阅读八个免费的股票软件


也不是呼吁每个人都开始学习股票交易,可是在早使用相对较小的金额开始,亏损也相对来的小。而我和新手的差别就只是 —— 我比你们早5年开始交易股票而已。


难道你要等到赚到一百万后,把一百万压在手套股吗?(没有贬低手套的意思,只想代表出当时“必赚”的机会)



结语

股票交易未必适合每一个人,不过我从这里学到太多了。


首先是对于钱的观念,过去的我时常把不花钱的概念挂在口边,现在的我会是要把花钱作为优先,可是花钱的效益一定要比花出的更多。


还有,更多的时在情绪上的管理,要怎样做到亏钱不伤心,赚钱不开心,清楚明白这只是一个过程,真正远大的目标时在持续性,把赚钱这个举动持续下去,亏钱的影响降到最低。


如果你还未找到你的兴趣,不妨多试试更多有趣的事物,从中找到自己喜欢做的,寻找管道实现盈利。


如果没有时间去筹划,那只有时间去后悔了

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还有,我个人是在使用moomoo进行交易,我认为moomoo的平台是市面上最全面和好用的平台。


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