我在eToro上成為了明星投資者,我有什麼投資策略?

在2021年1月,我很榮幸的在eToro團隊的認可之下當上了明星投資者(學徒等級),首先我要感謝那麼多讀者的支持,尤其是從這個部落格成立過後就有follow我的投資者。我也很希望這些日子裡寫的文章,發過的圖表有幫助到你們。


還沒有跟隨我的朋友可以點擊下圖點擊跟隨,喜歡我投資策略的朋友也可以進行跟單。


我的eToro的個人頁面


我現在在eToro上的投資策略:

🔹 僅持有股票

🔹 僅對5-10年內具有成長性的公司進行投資

🔹 投資組合內個股持有比例不超過15%

🔹 85%的資金分配給成長型股票,15%的資金分配給平倉交易


關於我的一些小小資訊:

🔹 25歲的馬來西亞人,對投資充滿熱情

🔹 曾擔任知名外企的財務分析師

🔹 擁有英國諾丁漢大學的商業經濟學和金融學士(榮譽)學位

🔹 相信可以改變世界的公司

🔹 精通技術分析,具有閱讀和分析技術圖表的能力

🔹 具備出色的公司基本面分析能力


當上明星投資者固然開心,不過我很清楚知道這只是個起步,如果接下來不努力也只是功虧一簣。


我的過去收益與數據




所以,我是怎樣選擇買入現在我的投資組合的股票呢?還有,我接下來會有什麼投資策略呢?


讓我們來看看我的投資策略!


買入有統治力的公司

像巴菲特對於麥當勞,可口可樂和吉列的剃须刀業務,他形容這些基本業務為“不可戰勝的”。


“人们一旦开始使用吉列剃须刀刮胡子,就不太可能会改用其他产品。所以,在食品行业,你永远无法获得可口可乐在软饮料行业所取得的不可战胜性。”


在我的見解中,我認為蘋果公司的產品具有以上的特性。我身邊的朋友包括我自己,一旦用上了蘋果的產品以後,都被他的生態環境(ecosystem)改變生活的習慣。就拿我本身而言,我使用蘋果手機,耳機和電腦。


蘋果打造出的生態環境太強大:我在用電腦工作,需要到電話的照片已經備忘錄的訊息,都可以同步連結,還可以從電話复制和粘贴在電腦;我打開耳機盒後把耳機塞入耳裡後,就自動連結我的設備。蘋果已經改變了很多人的生活,真正地做到了科技帶給人們的方便。


我自己已經無法想像我停止使用蘋果的產品。除非他日後的產品水準都停滯不前;又或者是有更強勁的對手,還是智能手機已經被取代了。


不過這些都是短期內不會改變的,我們看見智能手機的市場飽和,智能手機越來越便宜和創新的空間越來越少。這也是我們看到蘋果慢慢把他們對手機這一塊的業務的“依賴性” 減低。而慢慢地推動服務業務,這也是為什麼我們看到蘋果在最近的發佈會上力推他們的Arcade 和 Apple TV 的訂閱服務,也在iPhone和iPad的系列中添加較為便宜的產品,好讓更多人可以加入蘋果的生態環境和訂閱他們的服務。


我買入蘋果的最大原因是我本身是果迷,再加上蘋果的創新還存在。很多人可能察覺不到,但是蘋果2020年末推出的Macbook M1 晶片的功能太強大(新產品已經停止使用Intel公司的晶片),然而M1的性能更佳,更省電,生產的價格還更便宜。所以蘋果的創新能力還是擺在眼前,只不過現在公司的規模越來越大,成長的幅度也不如往前。


不過蘋果最近一次的季報,我們還是看得出來iPhone的銷量相比之下增長了不少,同時因為疫情的關係,許多人需要在家學習和在家工作,導致蘋果電腦Mac 和 iPad的需求增加;銷量也同時增長。


$AAPL 的營收分佈

*圖表來自HyperCharts.co


至於其他股票像是$FB,$NVDA也有類似的特質——Facebook 的每日用戶持續增長(亞洲地區和其他區域),業務也節節上升。


眾所周知,$FB的盈利模式是賣廣告。所以最近你會看到$FB都佈滿了廣告,替一些商家打廣告。我們也知道這是一個雙贏模式,商家可以把自己的產品推給更多人,而賣$FB也可以從中受益。


$FB收購的Oculus也有在研發虛擬現實,他們推出的VR Headset 也有著快速的增長。Oculus一家美国虚拟现实科技公司,是$FB在2014年3月收購的。VR技術可能在未來是驅動$FB的業績的一板塊。但是現在的貢獻還主要是廣告收入。


然而,不只是面子書,我們生活上還在使用的Whatsapp和Instagram都是屬於$FB的。$FB已經開始慢慢在Instagram上面加入Shopping的功能去改變我們的習慣;強制加入一個功能讓你消費(還移走通知的那一面可惡), 加上$FB強制性讓whatsapp 用戶接受他的新條規,以讓Facebook得到更多資訊,導致很多用戶紛紛“搬家”到Signal。


還有一個隱憂,就是Apple對隱私的強化 —— 會讓面子書更難得到用戶的資料,面子書可能會無法很準確地推出廣告,這一點也讓$FB 很頭痛,並且預計廣告營收會在下季度下跌高達14%


我個人覺得現在持有太多的$FB,在我投資組合內高達14.7%。我會在未來減低我在$FB的倉位,再分配到其他公司。

$FB的每日活躍人數

*圖表來自HyperCharts.co

$FB的營收分佈

*圖表來自HyperCharts.co


而Nvidia的數據中心和遊戲業務中都突破新高,你們有沒有留意到身邊玩遊戲的朋友對於Nvidia的新出的產品被吸引著。許多人在疫情之下大大地提高對居家娛樂投入更多時間與金錢,比如:升級自己電腦的裝備等等。$NVDA也投入在AI開發中,在未來將會推出更多與自動駕駛和AI相關的技術與產品,非常具有未來性。這幾家公司對於未來世界的發展扮演著重要的角色。

Nvidia 營收分佈

*圖表來自HyperCharts.co



電動車 Electric Vehicle

至於電動車,我們都知道在2020年上漲的趨勢很強,很多電動車都上漲了100%以上,甚至是幾百巴仙。


而今天我就不一一概括,我只說我了解的電動車老大:特斯拉


我個人是非常看好特斯拉的,我甚至認為它未來的市值可以超越蘋果(蘋果當前市值為2.3萬億美元),市值達到4萬億美元。但投資者要清楚,這個可能不會是這1-2年會達到的目標(特斯拉現在市值8180億),可能未來5-10年,特斯拉的確有這個本事。


在現階段的估價偏高,所以我會建議想要投資特斯拉的讀者們。


“平均成本法”


特斯拉和比特幣都一樣,在什麼價位都會有人說貴。可是問題是他的價值,特斯拉的確會改變世界,和比特幣一樣,只不過現在的估值可能偏高。所以我建議你可以每個月或者每三個月買入少部分,在長期達到一個平均價。


平均成本法就是說,$900你也買入,$700你也會買入,$300買入。這樣你的平均價位會在$600+。


我為什麼會相信特斯拉會成為全球最大的公司:

  1. 電動車龍頭,科技至少領先其他電動車5-10年

  2. 持續增長的市場佔有率

  3. 有良好的競爭優勢:特斯拉的價格售價還比主要競爭者蔚來的車來得低

  4. 特斯拉將會在不久後(預計三月份)在中國推出一款$25,000 美元的電動車

  5. 將會推出保險產品,將根據司機的駕駛習慣,和數據打造不同的保險配套

  6. 破壞性創新,破壞了石油能源領域(電動車將大大減少石油的需求),交通領域(對現階段的汽車製造商),計程車領域(自動駕駛將淘汰計程車),還會淘汰維修汽車行業,車的零件行業。

  7. 特斯拉還有一個成長板塊 —— 能源,這是個被看好未來業績貢獻超越電動車的一板塊。

  8. 如果說智能手機改變了我們的生活,而蘋果為智能手機的龍頭(以先推出來說)的公司在今天值2.3萬億,特斯拉改變了人們的日常,涉及到了不同的行業,日後的市值會不會超過蘋果?我們拭目以待。


關於特斯拉,如果讀者們有興趣知道更多,記得在留言去留言告知。我在日後會在更詳細的去分析特斯拉的買入原因,以及涉及的風險。


特斯拉在過去季度賣出的車輛型號

*圖表來自HyperCharts.co

特斯拉的營收分佈

*圖表來自HyperCharts.co


許多人會認為特斯拉是個泡沫,我之前也這樣認為。不過當我詳細去了解暴漲的原因後,我改變了想法,並且認為特斯拉會改變世界,會在3至5年後進一步的把成長呈現出來。


不過就我個人而言,我會在未來5-10年中特別看好特斯拉的成長,然後我本身會以平均成本法買入。短期的價格會被長期的平均成本法給抵銷掉。 注意我並不是一次性大筆買入,而是長期慢慢收集持有。


沒有人可以預測股價,也沒有人知道幾時買入才是最好的買入點。所以平均成本法是最好的方法。


我會持續買入特斯拉的股票,如果你不喜歡特斯拉,可能你並不適合在eToro上複製我的投資組合。



電子商務

個人是比較傾向與未來性比較高的投資者,而新冠肺炎後也更加認清這個事實。


上一代的企業多數著重在「重資產」當中多數涉及固定資產,如設備、廠房等。不同行業對於硬件投資的要求都會有所不同。


現時,世界巨大的企業就是朝著「輕資產」的模式去經營,以价值为驱动的新型资本战略,是网络时代与知识经济时代企业战略的新结构。


電子商務也屬於互聯網公司,屬於「輕資產」的生意模式。電子商務公司提供的是平台,利用科技讓買家和賣家在平台上進行買賣,而從中得益。


我的投資組合中有著兩家公司是經營電子商務的,分別有著阿里巴巴和SEA。阿里巴巴是家喻戶曉的淘寶與Lazada(還包括其他業務),SEA就是我們馬來西亞人用的Shopee的母公司。


阿里巴巴還是在成長中,從用戶的增加我們就可以知道使用阿里巴巴服務的活躍用戶持續增長。我們都知道在亞洲地區,淘寶還是人們網購首選:尤其是近幾年,我們都看到購買的用戶甚至從淘寶購買家具,因為淘寶上的貨物確實比本地更便宜。電子商務也真正實現了「國際化」,無論你來自什麼國家,都可以享有阿里巴巴的服務。


從營收分佈我們都可以看到,主要的營收還是來自電子商務,而淘寶年年雙11的瘋狂全球銷售量,更成為了我們不可抗拒的理由。


無論是以消費者和生意的角度,淘寶的確改變了大家購物的體驗。而且人們對網購的依賴性在新冠肺炎後越來越高。隨著時代的變遷,智能手機的多功能化和電子商務的進化,傳統的零售業恐怕會慢慢被淘汰。



阿里巴巴用戶成長

阿里巴巴營收分佈


而SEA,是一家新加坡公司,在美國上市。主要的業務來自Garena和Shopee。Garena是在东南亚和港澳台地区的一家网络游戏运营公司,而Shopee則是電子商務平台。


Garena在過去四年中的均錄得強勁增長,其中一款吃雞遊戲 「Free Fire」 更是表現出色。


在電子商務上,Shopee現在還處在去擴張中,所以還沒有實現盈利,不過新冠肺炎大大改變了大家的生活,尤其是這家公司都受益於新冠肺炎。無論是居家娛樂或是網購都在這次的流感中獲益。我個人是看好SEA的成長,所以在早前進行投資,我打算日後還會在增加我的倉位。

SEA 營收分佈



金融科技和虛擬貨幣

相信很多讀者都讀過我早前寫下的一片關於比特幣的文章,讀者們可以點入去了解什麼是比特幣。我個人是長期看漲比特幣的趨勢,我個人也持有比特幣,平均價在$20K++。我還會持續買入。


至於其中一家持有比特幣的上市公司有SQ,可惜股價已經一飛沖天了,我在等股價回調並且在一個好的價位買入。


這一類的股票有Square,Paypal,Sofi (空殼上市),我會在詳細的作比較後買入。


這會是我將會會投資的一個板塊,我現在還沒有持有任何金融科技公司的股票,傳統的金融系統已經過時了。


套一句馬雲在之前在上海演講所說的一句話:

“我們不能用管理火車站的辦法來管機場,不能用昨天的辦法來管未來。”

我將會在金融科技股內尋找買入點,然後買入並且長期持有。



波段交易 Swing Trade

雖然我的投資組合內多數以長期投資為主,可是我會以15%的資金進行波段交易。


這裡的波段交易會以一個比較長的時間段,會進行幾個星期到幾個月以上。我個人會在一些有強勢累積量的股票中選擇買入,這些公司基本面可能一般,甚至不好。但是股價在中長期的趨勢是有的。


所以如果你打算複製我的組合,必須清楚這一點。



持續投入資金

我會持續地投入資金,擴大我的投資組合。


我會在每個月的特定時間入金,慢慢地擴大我的投資組合。因為美國市場還有很多優質生意模式的公司,我會把我的收入的一部分投入在我的投資組合內,然後慢慢的進行調整和多元化的策略。


多元化將會大大地減低複製者的風險,而從中實現一個更好的長期收益。


我將會在增加我的資金前在eToro個人頁面上通知我的投資者們,投資者也可以從中注入資金。又或者取消複製,然後再進行複製以達到100%的跟單效果。


不建議投資者不注入資金,或者維持現狀,這樣會和我的組合不相等:因為在你複製以後我另外投入的資金買的股票,你將不會進行複製。



結語

幾時應該開始投資?現在是最好的開始的時候。


很多人都說美國股市現在處於泡沫,可是這番言論在新冠病毒還沒有來襲時已經存在了。


在新冠病毒後,分析師又說股市不可能V-形復原,然後我們都知道結果是怎樣。


我個人覺得,現在的世界轉動太快,太多在以前看似不可能的事情也一一實現了。很多新興的上市公司股票一飛沖天,大多數的分析師都認為現在股市處於一個高估的階段。


無可否認,現在許多公司的股價都很高,可是我認為很多估值的方法都是照著傳統的生意模式去估值,這對於許多互聯網公司不公,因為現在互聯網公司價值在傳統的估值法都表現不出來。


我會在eToro上長期經營我的投資組合,所以歡迎你前來複製我的組合。我的目標很簡單,就是幫助投資新手賺錢,一同建立一個共贏模式。


歡迎前來留言,以及到我的社交媒體上追蹤我。


對股票交易和投資有興趣的朋友,可以在這裡找到我。

FB 群組

FB 專頁

Telegram

eToro 個人主頁


【免責聲明】 本文僅為個人投資組合分享,不包含任何投資推薦及購買行為;所有投資交易皆存在風險,且差價合約衍生產品涉及高槓桿和高風險,虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商投資平台。



精選文章: