eToro是不是詐騙?!註冊前必看!eToro到底是什麼?!為什麼選擇eToro?

Updated: Feb 5




相信各位對投資理財的讀者們應該對eToro這個平台不陌生,我個人就是一開始抱著半信半疑的心態去嘗試,又害怕這個平台是個騙局,擔心安全問題等等。後來因自己在使用的交易平台交易步驟複雜,系統不容易操作。好幾次都因為系統的複雜性而錯過了買入股票的絕佳時機,歪打正著加入了eToro。


後來eToro 在馬來西亞又鬧上了一場風波,被馬來西亞證監會列入警示名單,嚇得很多投資者不知如何是好。甚至開始懷疑eToro的安全及可靠性。



今天我們就來根據我所蒐集的資料,來談談eToro 是否是一個值得信賴,而且是不是一個適合你的交易平台,讓我為你一一解答。




eToro 是什么?

eToro(e投睿) 是目前全球領先的社群交易平台之一

平台上可以交易股票、加密貨幣、商品、外匯、交易所交易基金、指數。

目前註冊用戶超過千萬人,用戶來自140多個國家。

交易量在全球差價合約交易商中排進前50大。


成立時間:13年 与2007年在以色列成立,老闆是猶太人。成立了13年,每年的活跃用户持续增长。规模逐渐变大。


用戶數量與規模:非常多 在2019年時全球註冊用戶數已經超過1000萬人次 在2018年時E輪融資累積規模1.6億美金、當時市場估值8億美金。


監管機構:安全 英國金融行為監管局(FCA)、賽普勒斯證監會(CySEC)都是全球最主要的監管機構之一, eToro拥有国际金融监管组织的牌照

eToro (UK) Ltd. 公司注册号为7973792
经英国金融行为监管局(FCA)认可并受其规管的公司,参考编号为583263eToro (Europe) Ltd , 公司注册号为HE20058
受塞浦路斯证券及交易委员会(CySEC)监管,许可证号: 109/10eToro AUS Capital Pty Ltd.ABN 66 612 791 803持有澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)核发的澳大利亚金融服务许可证(AFSL491139,受公司法(联邦法)的规管。
**e投睿欧洲和e投睿英国的经营活动都必须遵守欧盟金融工具市场法规(MiFID)

Source: Financial Conduct Authority FCA



Source: Cyprus Securities And Exchange Commission


Source: Australian Securities & Investments Commission


若想知道更多eToro的執照詳情,請點入 eToro e-投睿法规和牌照


除了安全性以外,eToro还获得一些国际大机构的投资:


合作機構:中國平安銀行俄羅斯聯邦儲蓄銀行中國民生金融控股有限公司

如果說一家公司又監管機構、合作保管銀行、合作機構,都是世界規模很大的企業,也有許多國際知名媒體報導。基本上我們可以斷定這家公司是我們可以信任的。投資者主要需要的考量還是,這個平台提供的服務與產品是否適合你。



雖然在eToro可以交易2000多種不同的金融產品,可是如果你的專注只是在馬股的話,這將不會是一個適合你的交易平台,eToro是沒有任何馬來西亞的金融產品。


如果你是一個只想投資在馬股的投資者,你可以到本地的一些銀行或金融機構,大多銀行都有提供股票交易的平台服務。


差价合约交易 CFD (Contract for different)

差价合约交易(Contract for different), 是一種金融衍生工具,eToro上的大多數股票都是CFD差價合約。


那什麼是差價合約?


買入差價合約意味著你不是股票持有者,你只是買入一張第三方平台的合約。


打個比方:

真實股票

你若想在市場上買入蘋果(AAPL)的股票,現價位為$115美金,你想買入10股。

你就得付$1150 美金去購買10股,成為股票持有者。

然後如果$AAPL 上漲至 $130美金,你把股票賣了,獲利大概$150美金 ($1300-$1150)。整個交易的過程中你都持有真實股票。

可是你卻必須得支付本金$1150美金去開始這一個交易


差價合約

你若想在市場上買入蘋果(AAPL)的股票,現價位為$115美金,你想買入10股。

你就與eToro簽下一張$AAPL的差價合約。

當$AAPL 上漲至 $130美金,你把合約賣回給eToro,獲利大概$150美金 ($1300-$1150)。整個交易的過程中你都只持有差價合約。


這個過程與你股買股票差不多,你和eToro 會互補合約上的差價,所以叫差價合約。那為什麼你應該購買差價合約而不是真實股票?


  • 碎股差價合約

打個比方,你想要持有Google ($GOOGL)的股份,可是一單位的價格已經是$1500美金,但是你只有$500美金,這個時候你就可以使用差價合約,購買0.3 股的$GOOGL 合約。


  • 槓桿

在差價合約,你可以使用槓桿。槓桿就是說你能用比較低的金額買入更高價的股票,但是風險會比一般的交易更高。

打個比方,你只有$300美金,但是你在eToro上開了五倍槓桿來購買一單位的$GOOGL (價位在$1500美金)。


當$GOOGL 的價位升到$1650時,漲幅為10%。可是因為你用了五倍槓桿去買入這個差價合約,你的獲利會是50% ($1650-$1500 = $150,$300-$150/$300 = 50%) ,意思是說你用$300美金就賺取了$150美金,50%的盈利。這看上去不錯對吧?當真實股票只上漲10%你卻用槓桿獲利了50%,聽上去就是很好的一筆交易,$300美金就賺取了$150美金? 那麼你用$3000美金豈不是賺$1500美金?財務自由的路不遠了?!


NO!


如果你是抱著這種心態,你還是不要使用槓桿比較好,因為你會把盈利統統給賠回去。

試想想,如果你可以以$300美金購買一單位的$GOOGL 差價合約,當價位升到$1650時你的獲利是50%,但是如果股價跌到$1350呢?你的紙上虧損也高達50%!($1500-$1350=$150 , $300-$150/$300 = 50%)


槓桿是一把雙面刃,如果這刃你用的好你會加強你獲利的幅度,可是一旦用不好你隨時會砍傷自己。 所以槓桿要小心使用,個人不建議新手使用槓桿,你若要使用槓桿請務必做好風險管理。



稅收,股東權益和股息

投資者需要注意的是,正因為你買的是差價合約,所以你不會被徵收任何的稅。一般上買賣股票需要付股票交易費之外,還需要給與印花稅等等。可是如果在eToro上無槓桿的買入差價合約,是不被徵收任何交易費的。另外也可以省下給予稅務的費用。


也因為投資者是買入差價合約而不是真實股票,持有合約是沒有股東權益的。意思是指在股東大會上沒有投票的權利,沒有公司的決定權。 但是,持有差價合約的投資者還是會獲得公司派發的股息(稅後)如果您持有买入仓位,你将收到股息款项,记入您的账户余额中。但是如果您持有卖出仓位,股息款项将从您的账户余额中扣除。


最近幾年,差價合約成為最受線上投資者歡迎的交易方式,方便大家進行不同資產的交易。

由於差價合約交易不涉及真實的資產(不使用槓桿才是真實資產),而且操作獨立於市場,比傳統交易更靈活。同時也方便交易員參與外國市場交易、有槓桿交易、碎股交易和賣空。

也讓投資者更靈活地調整自己的投資組合。



跟單交易 Copy Trading

eToro 跟單交易可以說是最出名的一個功能,有許多新手投資者就是因為這一項功能才成為eToro的用戶的。


正因為在eToro上有明星投資者,你可以看到交易員或投資者過去的紀錄,知道他們買入了什麼股票,再去決定你要不要跟隨他的交易,買入他買入的股票。跟單的過程是放入一定的金額在一個明星/投資者,當他買入時你也會跟單買入,他賣出股票,盈利時你也盈利,當然虧損也虧。不同的是金額,如果說他用他10%的資金買入一隻股票,系統也會幫你把你投在明星投資者的錢分配10%買入。


這個技術這市場上可以模仿的證券商不多,目前只是看到eToro有這個功能。目前看到很多投資者都不要自己選股買股了,跟單就賺錢了。可是對我來說,這方法短期內雖然有效,可是照長期來看還是得靠自己,努力學習選股,研究公司的財務,未來走向,自己清楚如何交易或投資股票還是很重要的。


不過,不得不佩服eToro的這一個跟單交易的功能,這個模式是一個三贏的局面

投資者向明星投資者學習(跟單),勝率提高,不被賺取任何費用(eToro在跟單沒有任何收費)複製跟單是免費的!

明星投資者會從投資者的交易金額中獲利,每年會根據所管理的資金中有2%的獎勵如果一名明星投資者有1,000人跟单交易并且总额达到1000万美元,那么他每年可以额外获得20万美元。

eToro e投睿 是平台提供者,像是一個中間人,提供這個機會讓更多的投資者有更多的機會,更是鼓勵投資者把投資/交易做好。同時,無論投資者盈利還是虧損,eToro肯定也會因為提供平台服務而獲利,所以我特別敬佩eToro的商業模式和現有科技技術。他們已經把金融和股票投資這個行業推上了另一層樓。


如果你對明星投資者有興趣,可以點這裡看看要怎樣成為明星投資者。


eToro e投睿 馬來西亞明星交易者

戴夫和史蒂夫


eToro -社交平台?還是股票交易平台?皆是。

eToro在140個國家都有用戶,有數百萬以上名用戶。你覺得它只是一個股票/金融商品的交易平台嗎?

eToro 像是把社交平台和交易平台結合,創出一個透明化的交易平台。


試想想當你的投資朋友慫恿你買入股票時,你卻發現他也沒有購買那只股票。還是你很欣賞的一位投資老師買入了一隻你一直都在關注的股票,在他的帳號上發出一條動態消息。還是你朋友今天購買的蘋果公司的股票的大漲,朋友們都在留言區祝賀他。 等等,這不就是像是面子書嗎?


你再看看,馬來西亞資深的投資者,像是冷眼和官有緣,如果有機會你不會想跟單嗎?你不會想知道官叔叔在推一隻股票時他的投資組合裡面有沒有那一隻股嗎?這說明了透明化的重要性。



eToro e投睿的利與弊

最後我們來談談,你應該選eToro嗎?


來說說eToro的一些好與壞處 -

  • 投資門檻低

eToro的加入門檻只需要$200美金就可以開始交易,不像是其他比較大型的證卷公司需要$1000美金以上。 而且eToro可以使用差價合約買少過一單位的股票。可以使用小資金槓桿。

$200美金就可以開始你的投資旅程。


  • 出入金方便容易

eToro的入金方式是在馬來西亞最容易入金的外國股票交易平台,我除了eToro還擁有IB的account,可是IB 盈透證券)每次從馬來西亞入金都需要從本地銀行轉帳至美國銀行,手續費就花了$25美金,本地銀行也會向你索取$10令吉。


eToro提供信用卡、Paypal、马来西亚銀行轉帳也接受,並且也沒有收取更多的費用,只是照著該機構的匯率轉換(馬幣兌美金)。第一次入金最低金額是$200美金,之後每次最低金額只是$50美金,適合要一直增加資金的投資者。


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出金則是需要付$5美金的手續費,這可是從$25美金調低至$5美金。 像我先前所說的,會國外的匯款手續費比起來,eToro實在是便宜太多了。


  • 介面容易理解

eToro的介面設計特別的簡單,第一次操作就容易上手。 工具簡單易用,平台提供的資訊也全面。手機的應用程式也超級簡單使用,新手絕對不用花兩天時間就能熟悉了。

唯獨是圖表,我不滿足與圖表因為沒有更多我平時用的指標和功能不齊全。所以我還是會選擇自用我本身的圖表軟體。


  • 多元化投資

eToro 有超過2000多中不同的金融產品,包括ETF,原油,各種指數,大型公司的股票。唯一的不好是不齊全,不是每間公司都在eToro上有差價合約可以讓投資者交易。


  • 有中文客服

eToro 有中文客服,有一支中國團隊的客服。eToro的客服服務一路以來都是以高效率聞名。任何問題都可以以中文解決。無論是email 還是在線諮詢都可以快速的解決你的問題或疑惑。


  • 提供虛擬帳戶

eToro 有提供虛擬帳戶讓新用戶好好體驗他們的平台,會提供10萬美金的虛擬資金,好讓用戶可以進行體驗,也可以利用這個機會測試自己的交易策略。

可是虛擬帳戶有很多證卷公司也有提供了,所以也不是什麼新東西。 唯一不同的是你可以使用虛擬帳戶的資金去嘗試跟單交易。


eToro 是怎樣賺錢的?

eToro 對於無槓桿交易股票已經不收取任何點差,也就是說你如果不槓桿買賣股票eToro就沒有賺你的錢。

eToro現在主要收入還是通過點差,不過僅對於槓桿使用者。而且,eToro也會向差價合約交易者收取持仓位的隔夜/周末费用,可是這都是很小很小的費用。


简单来说,如果你没有使用杠杆,基本上是不会收取任何交易手续费的!



總結

eToro 安全嗎?

至於安全性,像這篇文章先前所提及的,eToro是持有英國金融行為監管局,塞浦路斯证券及交易委员会以及澳大利亚证券和投资委员会的認證,並且在他們的監管之下。 所以照我看來eToro不可能是騙局,而是一個貨真價實的投資交易平台。


至於馬來西亞的投資者, 因為eToro不受馬來西亞證卷委員會的監管下,還被列入了警示名單。這都不代表eToro是個非法的公司,只是說eToro不在馬來西亞的馬來西亞證卷委員會的監管下。就連全球最大的證卷行Interactive Brokers (盈透證卷),全球第三大的TD Ameritrade (德美利證卷),以及中文化介面流暢的Firstrade (第一證卷)也都不在馬來西亞證卷會的監管之下,因為這些證卷公司都沒有在馬來西亞授權,最主要是他們都沒有在馬來西亞營運。


投資者也只是使用這些證卷/公司所提供的金融服務,所以也絕對不會犯法,千萬不要被報章上的誇張手法給嚇著。



eToro 是個好平台嗎?

長期使用下來,eToro的好處確實是多過壞處的,介面容易理解和多元化的產品就能滿足很多的用戶。


如果說你讀了這一篇文章還是覺得eToro不可靠,那你可以向本地的銀行或金融機構開國外股票的交易戶口,那是絕對在馬來西亞證卷行的監管之下。只不過每次的交易費用高達$10-25美金。


所以,到最後如何選擇確實是看投資者本身。

我希望大家身為一個有智慧的投資交易者,能夠客觀地去選擇,

並為自己的選擇負責任,而不是到最後真的有事情發生而怪罪於別人。


如果你覺得讀完後你喜歡這篇文章,並想試試在eToro 開啟你的投資旅程,你可以點這裏註冊


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【免責聲明】 本文僅為分享eToro平台介紹,不包含任何投資推薦及購買行為;所有投資交易皆存在風險,且差價合約衍生產品涉及高槓桿和高風險,虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商投資平台。



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