在全球股市崩盤时,该如何部署才會讓財富倍增?

最近,市场上充满着股市被高估的消息,Jeremy Grantham也警告说是科技股和SPAC可能已经已经达到最高峰。而巴菲特指标也显示出股市在一个被高估的状态,并可能在未来几个月暴跌。


这不禁让我想到2020年3月份股市的崩盘,回想起当时的情景,让我陷入深思。


但是从不知何时开始,市场就一直被说高估,不是吗?


今天就来以一个“菜鸟”过来人的经验分享,如果股市再次崩盘,我们应该怎样做?




准备好的一笔现金

从这篇文章来说说当时我做对的事情,和当时犯下的错误。


当时,做的对的事情就是我留了一笔钱,在股市大跌时把钱都转去美国开户,向Interactive Brokers (盈透证劵)开了一个户口,做好了随时都可以买入股票的准备。


这一笔资金就是你的子弹,是你在乱战(股市大跌)时可以使用的武器,而如果你想在乱战中生存并且获益,你必须得好好地善用你的子弹。


在你觉得市场已经跌到谷底的时候,你要开始买入时,我会建议你把该买的资金分批买进,才不会一下子就用光你的子弹。


建议可以分三批买入,比如说你本来想分配$1000美金买入苹果股票,可以分成$330+美金买入三次,这样会让你有更好的操作空间。


比如说,现在苹果的价位在$50美金,你觉得已经不可能再低了,先买入一批。怎知道他继续跌到$35美金,这时候你还可以再加仓。后来回升到了$60美金再买入第三批。


那应该买入什么股票呢?




买入“得益”的股票,避开“被伤害”的股票

什么叫做得益的股票?什么又叫做被伤害的股票?


得益的股票就是从这件“导致股市大跌的事件” 中得益的公司。比如说2020年的3月的大跌,导致的因素为新冠肺炎,而从中得益的有科技公司,游戏业相关的娱乐公司,电脑软件公司,和

电子商务公司。其中的原因就是新冠的来临大大改变了人类的生活模式,许多人开始在家办公,玩乐和在网上消费。


可是我做了什么错的决定呢?


当时因为旅游业大大地被影响,像是邮轮公司,航空业等等。虽然当时甚至深知得益的行业是比较好的选择 (我还在Instagram上呼吁大家一起买入得益股票,你们可以到我的Instagram求证),但是还是被DCF(Discounted cashflow method) 等算法蒙蔽了双眼,做错了决定。最后虽然还是赚钱,可是赚的肯定不比得益公司来的多。


最主要还是心态不对,当时觉得旅游业下跌的更多(上回的空间大),而且得益公司的价格回转太快,觉得已经迟了,当时买入会赚少,所以也间接地影响最后的决定。 结果就是买入的赚的少。得失心态真的需要调整,需要以一个客观的分析去看待整件事件。冷静分析的能力真的很重要。


还有什么原因导致我做错决定呢?




不要盲目听取专家的意见,过滤市场的杂音

当然,专家的分析固然有道理,可是你有看过专家的话都成真吗?还是在多数的时候都没有发生?


而当时很多专家预测,股市绝对是不会V-型反弹(V-Shaped Recovery),甚至在很多大场合说出这点,各大国际媒体更是天天报导股市的悲哀。美国还有一项对基金经理作出的民调,当时只有10%的基金经理认为股市会是V-型反弹,而剩下的90%都认为股市会继续低迷。